Подозрительные банковские карты в игорном бизнесе

Банковские карты в нелегальном онлайн-казино

Для российских банков разработали методические рекомендации о том, как распознавать банковские карты, через которые чаще всего идут незаконные транзакции в нелегальном игорном бизнесе.

Одна из самых актуальных тем в России – это борьба против незарегистрированных в ФНС букмекерских контор, а также онлайн-казино. В сентябре 2021-го года Центральный банк РФ определил основные свойства и признаки, по которым должны работать банки России по выявлению переводов через банковские карты для нелицензированных онлайн-казино.

Вот основной список данных свойств:

• Большое количество операций по зачислению и списанию денежных средств;
• Много различных плательщиков и получателей, например более 5-ти в день и более 50-ти в месяц;
• Множество переводов за короткий срок. Особенно подозрительными считаются транзакции, если они проходят в течение 12-ти часов;
• На карте нет операций по платежам за повседневные товары и услуги (магазины, коммунальные услуги и т.д.).

Также, для более качественной борьбы, банкам рекомендуется запрашивать у плательщиков дополнительное подтверждение номера счета получателя. Кроме этого, им необходимо проводить проверку с помощью специальных технологий, по которым можно определить с какого места совершился перевод и с какого устройства.

Методические рекомендации выдались банкам 6-го сентября, уже после того, как Центральный банк РФ раскрыл схему использования банковских карт и электронных кошельков в адрес финансовых пирамид, форекс-дилеров, нелегальных онлайн-казино и различных криптовалютных обменников.

ЦБ обратился к РКН с просьбой

Совсем недавно состоялась встреча между представителями ЦБ и Роскомнадзора. Российские банки запросили у РКН доступ к списку незаконных доменов. Связано это с тем, чтобы упростить работу банков.

В настоящее время банковские учреждения должны вручную проверять каждого клиента на наличие его в запрещенных списках. Эта процедура занимает очень много времени, кроме этого она по-своему неэффективна. Поэтому было выдвинуто предложение о том, чтобы РКН дал доступ банкам к черному списку доменов. Благодаря этому поисковая процедура автоматизируется и будет намного проще выявлять счета нелегальных онлайн-казино и других сомнительных организаций.

Безусловно, Роскомнадзор рассмотрел запрос ЦБ и готов к полному сотрудничеству. Однако на данный момент этот запрос осуществить невозможно. Все упирается в законодательную часть Российской Федерации. Согласно закону, данные из Единого реестра недопустимо просто так взять и свободно распространять. Прописан специальный перечень лиц и организаций, которые вправе получать доступ к реестру.

Как найти выход? Некоторые эксперты считают, что необходимо наладить межведомственную систему взаимодействия между РКН и ЦБ. Только в таком случае, Роскомнадзор сможет предоставить данные из Единого реестра.

На словах все звучит просто, а чтобы по-настоящему запустить весь процесс, необходимо вносить поправки в действующее законодательство страны.

Узнавайте о беттинге больше, отслеживая обновления на нашем сайте!